工行驻马店分行扎实开展反洗钱工作

本报讯（记者 高圆圆 通讯员常冬梅）今年初以来，工行驻马店分行以“合规执行年”为契机，积极开展反洗钱工作，维护金融秩序稳定。

健全内控机制。各级领导高度重视反洗钱工作，建立健全反洗钱相关制度，加强对一线前台人员的培训。建立一整套切实可行的鉴别、分析、报告可疑支付交易的操作办法、指标体系，方便一线人员操作的同时，明确全行内部各环节的工作流程，提高反洗钱工作效率。

认真识别客户身份。为确保系统不被犯罪分子利用，在为客户开户时，严格按照《人民币银行结算账户管理办法》及有关账户管理的规定，对其注册名称、地址、业务范围等有明确的了解，准确掌握法人或其他组织的营业、歇业、被终止或解散、破产的信息。

保存身份交易记录。保存身份文件和交易记录可以为司法及执法当局日后的追查提供翔实的金融信息资料，达到利用有效金融信息控制洗钱的目的。对于个人客户，保存其身份证明和金融交易记录及相关支持文件。对于单位客户，保存其注册证明、负责人的身份证和金融交易记录及相关的支持文件。

加强员工培训教育。加强教育培训工作，使重点岗位的业务人员具有高度的反洗钱意识和熟练的反洗钱技能，掌握反洗钱操作程序、可疑资金的识别和分析等知识，熟悉有关反洗钱方面的规定、反洗钱操作规程，通过多种方式加大反洗钱宣传力度，使人民群众了解洗钱犯罪及所造成的危害，积极参与反洗钱活动。

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文章来源：http://www.zmdnews.cn/2014/0512/128545.shtml