中国银行驻马店分行金融产品系列介绍之现金管理

（一）定义

银行根据企业的资金管理需求而提供的一种数字化和网络化的专业金融服务，能帮助企业实现对现金流入、留存和流出环节进行科学管理。

（二）主要功能

1.实时查询和资金监控。

2.设定支付额度。

3.虚拟现金和法人账户透支。

4.内部计价。

5.虚拟子账户。

（三）对企业好处

1.方便客户随时了解账户变动，及时掌握成员单位账户资金动态，有效控制风险。

2.可以满足客户分部门、用途进行核算的需求，缩短业务流程，提高工作效率。

3.降低资金成本，实现“三高”变“三低”，最大限度提高资金使用效率和资金收益。

（四）适用客户

1.集团客户。

2.有两个以上单位结算账户或有分部门、分用途进行核算的单一企业客户。

3.行政事业单位客户。

责任编辑：lidong

文章来源：http://www.zmdnews.cn/2014/0512/129037.shtml