建行驻马店分行着力化解支付业务操作风险

建行驻马店分行着力化解支付业务操作风险

本报讯（通讯员 王 俊）今年以来，建行驻马店分行夯实运营基础，高度关注运营风险管理的新特点、新趋势，坚持“四个严格”，着力防范和化解支付业务操作风险。

该行一是严格执行账户管理制度。认真履行开户机构开户资料真实性调查和真实性、完整性、有效性的审查职责，从源头上控制操作风险。二是严格预留印鉴卡的管理。客户申请变更印鉴，必须按照开户业务的相关尽职调查要求，对客户印鉴变更申请进行核查，核实无误后方可办理印鉴变更手续，防范印鉴更换过程中的风险。三是严格对公结算账户大额、异常支付的管理。充分运用反洗钱系统，从交易对手、交易方式、交易金额等多角度进行分析，对辖内具有“资金频繁进出、金额超过或接近大额交易报送标准，资金在短时间内突然大量集中转入、转出，且转入后资金在账户基本不停留，收到款项后随即通过网银等方式转出”等特征的异常交易行为进行重点关注，对其真实性进行重点核查。四是严格银企对账管理。对未按时完成对账的客户及时进行电话回访，确保资金安全，避免出现对账盲区。

责任编辑：yjh

文章来源：http://www.zmdnews.cn/2014/1124/241274.shtml