工行驻马店分行加强智能终端管理

驻马店网讯（通讯员 韩旭）针对社会上不法分子利用银行卡进行诈骗、洗钱活动的案件时有发生，工行驻马店分行加强智能终端管理，从源头做起，防范风险，保障业务稳健运行。

加强帐户开立的管理，认真落实帐户实名制和客户身份识别要求，确保帐户开立资料、联网核查记录真实完整。对于无合理理由开立的异常帐户严加审查，重点加大持异地身份证件通过智能设备开户的防范力度，从严审查。凡对客户相貌特征存在疑义难以确认身份的，要求客户进一步提供佐证进行辅助核实，必要时网点拒绝客户开户申请。

强化对可疑帐户和可疑行为的的风险防控，增强对可疑行为预警的敏感性。对反洗钱、运营风险系统以及上级行反馈的可疑帐户和交易，网点及时联系客户进行核实，经核实为可疑的，网点采取换卡、止付、暂停非柜面交易等防控措施。

加强智能终端管理，提高审核人员的履职能力。为防范冒名开户，保证该行的权益不受侵犯，支行对网点的智能终端的管理进一步提出要求,要求网点负责人每周须对智能终端的异地开卡情况进行检查，要求现场审核人员如发现假冒办卡的，要及时上报。支行风险部采取不定期抽查方式，调取智能设备异地办卡影像，检查履职情况。

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文章来源：http://www.zmdnews.cn/2017/0613/422511.shtml