反洗钱与我们的生活息息相关

并非只有“大买卖”才会遇到洗钱

反洗钱与我们的生活息息相关

□周刊记者   苏弼坤

说到洗钱和反洗钱，很多人都有一种事不关己、高高挂起的心态：自己不是做“大买卖”的人，怎么可能遇到洗钱这么“高大上”的违法犯罪活动呢。其实，洗钱和反洗钱与我们每个人的生活息息相关。日前，人行驻马店市中心支行组织市内银行、证券、保险等金融机构举行“点滴行动，助力反洗钱”宣传活动，用通俗易懂的文艺表演提醒人们，打击洗钱犯罪人人有责。

洗钱就是把“黑钱”“洗白”

近日，在人行驻马店市中心支行的组织下，各国有商业银行驻马店市分行、邮储银行驻马店市分行、中国人寿，以及市内证券业等金融机构在市老干部活动中心通过摆放展板、发放宣传册等方式向市民讲解洗钱、反洗钱知识。

人行驻马店市中心支行的工作人员介绍，洗钱并不像电影、电视中描述的那样“高级”。那些获取非法收入的人需要找到一种途径，将不干净的所得合法化，洗钱便应运而生。简单来说，洗钱就是把非法所得“洗白”的过程。

反洗钱似乎离我们普通老百姓很遥远，其实它就在你我身边。人行驻马店市中心支行工作人员介绍，很多人对电信诈骗案件有所了解，部分人还亲身经历过。在一些电信诈骗案件中，被骗取的钱财大都被要求存入某个指定银行卡内，而这个指定的账户一定不会是犯罪团伙中某一个人的，他们会通过非法途径获取不相干人员的银行账户。这些银行卡的主人并未得利，但是依然会被牵扯进诈骗案件，因为这些银行卡账户主人的身份信息被不法分子利用了。所以每一个人都应该提高警惕，或许自己的一个无心之举就让自己成了洗钱活动的受害者。

反洗钱人人有责

“千万不要出租或者转借自己的身份证、银行账户、银行卡和网银U盾，也不要用自己的账户替他人提取现金 。”人行驻马店中心支行的工作人员介绍，金融账户不仅是一个人进行转账、汇款等交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。不法分子通过非法途径获取他人账户并加以利用，进行洗钱或融资活动。因此，不租借账户既是公民对自身权利的保护，也是应尽的义务。

如今，网络发展迅猛，一些不法分子利用网络快速传播非法信息，从事违法犯罪活动。网银、电信诈骗等非法活动都需要洗钱，所以市民要仔细甄别网络信息，不要轻易通过网银、电话等渠道向陌生账户汇款或转账。

  

责任编辑：fl

文章来源：http://www.zmdnews.cn/2017/1107/446225.shtml