浅析村镇银行反洗钱工作

确山郑银村镇银行  朱红珍

确山郑银村镇银行是由郑州银行联合社会资本发起设立的村镇银行，是一家新型的银行业金融机构。我行始终坚持“立足县域、立足支农支小、立足基础金融服务、立足普惠金融”的基本原则，以服务三农、服务小微企业和社区的市场定位去开展业务。现就如何提高村镇银行反洗钱工作做了以下几点思考：

一、我行反洗钱工作执行情况。我行指定营业部作为反洗钱牵头部门，设立了反洗钱岗位人员，成立了反洗钱工作领导小组，制定了相关内控制度。大额和可疑交易实现了“总对总”独立报送，保证了报送主体和数据的独立性，能够按照监管要求开展客户身份识别、大额和可疑交易报送、反洗钱宣传培训等反洗钱基础工作。

二、村镇银行反洗钱工作中的部分问题。村镇银行设立和运行时间较短，结合客户及业务特点，识别、评估在环境、产品、控制等方面存在的洗钱风险，采取措施对洗钱风险进行防范和控制，这些要求标准严、规格高、难度大，造成村镇银行反洗钱工作不够深入。

三、提高反洗钱工作的建议。（一）村镇银行方面。1.修订完善反洗钱内控制度，提高制度执行力。2.加大培训力度。制定反洗钱培训工作制度，确保员工了解和熟悉反洗钱的法律法规。3.开展形式多样的宣传活动。可采用形式多样的方式对社会公众开展宣传教育活动。（二）监管部门方面。希望监管部门多组织针对村镇银行等法人机构的培训，帮助村镇银行建立规范开展反洗钱工作的基础。同时，帮助村镇银行提高可疑交易甄别分析能力及反洗钱数据报送效率。

目前，我行在更好地服务三农、根植乡村、惠农支小的同时，将反洗钱工作上升到战略高度，由上而下地重视反洗钱工作。

责任编辑：yss

文章来源：http://www.zmdnews.cn/2018/0709/483430.shtml