如何抓好反洗钱工作

党的十九大以来，党中央把防范金融风险作为金融工作的一项重点，出台了《关于完善反洗钱、反恐怖融资和反逃税监管体制机制的意见》。反洗钱监管部门不断提升反洗钱标准和要求。《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号）对金融机构大额及可疑交易监测报告等工作提出更高标准和要求，现就如何抓好反洗钱工作浅谈几点建议。

充分认识反洗钱工作的重要意义。洗钱对社会经济、金融具有较大的危害作用。（一）开展反洗钱工作要正确了解洗钱的危害和反洗钱的必要。一方面，洗钱扰乱经济秩序，诱发金融危机，威胁国家安全。另一方面，洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。（二）金融机构反洗钱的必要性。一方面，反洗钱是金融机构的法定义务。《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱监督管理办法》等法律法规，明确了金融机构反洗钱义务和职责。另一方面，反洗钱是金融机构合规经营的需要。金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，严重损害金融机构的声誉。

金融机构反洗钱工作的具体措施。（一）完善反洗钱内部控制制度。建立包括大额交易和可疑交易报告制度等较为完善的反洗钱内部控制制度。（二）全面贯彻落实反洗钱重点监管要求。一是严格客户尽职调查。各业务部门要按照职责分工，全面落实反洗钱尽职调查工作。二是推进实施客户洗钱风险分类管理。加强客户洗钱风险分类结果在业务领域的信息共享，增强业务风险的防控能力。三是做好大额交易和可疑交易报告工作。严格执行人民银行“3号令”，按规定向反洗钱中心报送大额交易和可疑交易报告。（三）主动接受反洗钱监管部门监管检查。反洗钱监管部门的监管检查，一方面可以检验金融机构反洗钱工作开展情况，并通过检查发现问题，推动金融机构反洗钱工作的开展；另一方面通过与反洗钱监管部门的沟通，促进金融机构反洗钱工作与最新的反洗钱监管要求相适应，切实提高反洗钱工作水平。

责任编辑：yss

文章来源：http://www.zmdnews.cn/2018/0730/486716.shtml