扎实做好反洗钱工作

渤海财险驻马店中心支公司 吴霞

反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，对维护金融体系的稳健运行、维护社会公正和市场竞争、打击腐败等经济犯罪具有十分重要的意义。渤海财险驻马店中心支公司站在维护国家金融安全和社会稳定的高度，增强责任意识，严格落实国家有关反洗钱法规的要求，切实履行金融机构反洗钱义务。

洗钱行为对国家、社会产生的影响及危害性。（一）洗钱行为严重扰乱经济秩序，威胁国家经济和金融安全。（二）洗钱行为容易滋生腐败，严重损害社会公平和正义。洗钱者为了将洗钱等犯罪活动完成，往往会利用贿赂等手段达到自己的目的，既会使洗钱犯罪行为顺利进行，又会产生新的腐败犯罪行为。

扎实开展反洗钱工作的重要意义。（一）有利于及时发现洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定。（二）有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在风险和法律风险，维护金融安全。（三）有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为。（四）有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义。（五）有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。

针对问题，制定对策。针对财险行业反洗钱工作中存在的客户身份识别有一定困难、可疑交易判断标准常为主观判断的主要问题，财险行业应该制定如下对策：（一）尽快出台针对不同金融行业的制度和规定，有效遏制和打击洗钱及涉恐融资等违法犯罪活动。（二）认真梳理和制定反洗钱工作制度和操作流程，提升反洗钱工作的整体有效性。（三）加强对保险中介机构的监管，为金融机构预防洗钱犯罪、防范金融风险构筑一道安全防线。

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文章来源：http://www.zmdnews.cn/2018/0806/487917.shtml