浅谈保险业反洗钱工作

华安财险驻马店中心支公司 国新胜

随着我国经济金融快速发展和进一步对外开放，金融交易尤其是跨境交易大量增加，金融领域各类风险持续累积，监管套利，非法集资等违法违规活动屡禁不止，反洗钱工作面临着严峻挑战。对此，华安财险驻马店中心支公司切实提高风险防范意识，防止发生因控制不力造成的各类问题。

常见的洗钱形式如成立空壳公司洗钱，这是最典型的洗钱模式；通过“地下钱庄”洗钱；以民间借贷形式洗钱等方式。层出不穷的洗钱手段，加大了国家和金融保险领域对于反洗钱工作的难度，这就需要我们提高防范意识。

保险业在反洗钱中的危害。（一）对保险公司而言，洗钱行为就是帮助不法分子将不法所得进行洗白，手段无非就是通过投保退保这一流程，将非法所得合法化。同时，洗钱行为中的投保退保直接导致保费的猛增猛减，严重扰乱公司的资金流。（二）保险公司“洗钱”不但为其上游犯罪提供了资金通道和便利，而且助长了贪污腐败现象的蔓延，会影响公司声誉。

保险业反洗钱工作的对策。（一）加强反洗钱活动的宣传与培训。要利用网络渠道和职场渠道进行线上线下的同步宣传，形成“反洗钱人人有责”和“反洗钱就是构建和谐社会”的良好氛围，让洗钱活动无处遁形。（二）提高对反洗钱工作重要性的认识，加大对保险公司人员的培训，增强其对可疑交易的分析辨别能力。（三）加大自觉履行反洗钱义务，构筑保险业反洗钱基础防线。保险公司应减少与可能涉嫌洗钱的客户、再保险公司及代理人的业务往来。

反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中，华安保险驻马店中心支公司将切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全。

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文章来源：http://www.zmdnews.cn/2018/0806/487919.shtml