如何有效加强反洗钱工作

众所周知，反洗钱工作是各家金融机构的职责和义务。自2015年开业以来，平舆玉川村镇银行高度重视辖内反洗钱工作,为提升反洗钱合规管理整体水平和洗钱风险防控能力,我行通过“三举措”确保反洗钱工作落实到位。

加强日常管理,确保各项工作落实到位。督促各营业网点切实抓好反洗钱工作。及时转发人民银行各项工作通知和风险提示,下发开展客户反洗钱风险等级评定、加强反洗钱类型分析报告工作和反洗钱季度、年度报告等工作要求。严格反洗钱工作日常管理,全方位提升各网点、各业务条线反洗钱工作制度执行力和履职能力。

加强交流和培训，提升员工技能水平。通过建立反洗钱工作联系群,通过微信群答疑、邮件答复、每日催办等方式,及时解决全行反洗钱工作中碰到的各类问题。同时，抓好专项培训。通过到同业实地学习及组织人员参加线下反洗钱培训班，营造全行反洗钱管理工作的浓厚氛围。

加强日常监测,及时报送异常交易情况。在提取现金上，严格执行逐级审批制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各支行坚持每天对每笔5万元及以上的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求提前一天预约提取现金额。对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。通过反洗钱专门岗位人员对大额交易日常监测，及时发现可疑情况，甄别后，向上级监管部门报备。

通过以上举措，平舆玉川村镇银行反洗钱工作取得了可喜成绩，有效保障了全行合规、有序、健康发展。

责任编辑：yss

文章来源：http://www.zmdnews.cn/2018/0820/490273.shtml