筑牢反洗钱安全防线

目前，各类保险机构工作重点仍然侧重于业务发展和拓展规模上，对反洗钱工作的重视程度不够，同时保险行业反洗钱岗位人员的工作水平和操作能力也需要进一步提高。在对洗钱犯罪日趋严厉的监管和打击下，保险作为一种转移、分散风险的产品，其内在特质属性在一定程度上为犯罪分子洗钱提供了一定的便利条件，犯罪分子逐渐向保险行业转移，使得保险行业反洗钱工作面临着前所未有的挑战。

财险面临的洗钱风险。保险作为一种为客户转移或分散风险的产品，虽然本身并不涉及洗钱，但是保险的特殊性质却在一定程度上为犯罪分子提供了便利，使其有机可乘，在财险方面，犯罪分子一般会在购买保险产品后，再采取退保的方式达到顺利完成洗钱过程，并达到将违法所得从形式上合法化的目的。

反洗钱工作现状及所存在的问题。工作现状。反洗钱工作作为各保险机构应当履行的责任，随着多年来工作的开展，各机构建立了各自的工作体系，并制定了各类工作制度。所存在的问题。在对反洗钱工作重要性的认识上，一些工作人员为了提高短期的工作效率，忽视了反洗钱工作的重要性。同时，反洗钱工作停于表面，缺乏深入的贯彻和落实。此外，还存在未能有效落实检查和审计结果及人力不足、工作缺乏严谨性等问题。

相关对策建议：持之以恒地开展宣传和教育工作。要想有效的适应工作的需要，并始终保持技能水平，首要任务就是认真做好针对反洗钱工作的教育培训工作。通过培训让工作人员深刻认识到洗钱犯罪对国家政治、社会和经济的严重危害，促使其依法履行反洗钱工作责任和义务，切实把反洗钱工作真正落到实处。认真做好客户身份识别。除了按照规定收集、留存客户身份资料以外，还要充分利用身份证件联网核查系统进一步核实客户证件的真实性。以此为基础，加强人工识别，录入和审核工作，做到对保险业务情况的有效监测，确保能够及时预警，防止洗钱犯罪的发生。有效化解风险。要加大合规检查及反洗钱专项审计的力度，主要采取定期检查、不定期抽查、现场检查和非现场检查的方式，不断提高员工的责任意识，从根本上提高反洗钱工作的标准化和规范化，切实提高风险防控水平。提高反洗钱工作效率。要明确各部门在反洗钱工作中的职责，充分利用反洗钱协同工作机制，使各部门形成合力，共同促进反洗钱工作的全面开展和深入推进。

责任编辑：yss

文章来源：http://www.zmdnews.cn/2018/0820/490279.shtml