反洗钱工作的几点建议

为全面推进中原银行驻马店分行反洗钱工作，打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高我行信誉，促进我行业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，根据《关于完善反洗钱、反恐怖融资和反逃税监管体制机制的意见》文件精神，结合我行实际情况，谈几点目前反洗钱工作的建议。

提高对反洗钱工作的认识。深刻领悟反洗钱工作的重要性，加强对《中华人民共和国反洗钱法》《中国人民银行反洗钱调查实施细则》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《金融机构反洗钱规定》《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》等反洗钱相关规章制度的学习。同时，组织反洗钱专管员重点掌握可疑资金和可疑交易的识别、分析和报送，学习反洗钱相关的法律法规，不断提高我行员工反洗钱工作的自觉性。

扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。建立我行反洗钱岗位职责制度，实行主要领导负总责、分管领导全面抓、支行领导具体抓、各支行业务人员各负其责的分级负责制，确保反洗钱各项工作职责落实到位。同时，通过现场及信息化手段开展反洗钱工作专项检查，锻炼反洗钱队伍。此外，辖内各支行还将文化程度较高、专业知识对口、熟悉经济金融及法律等方面知识的大学生充实到反洗钱工作岗位上。

加强反洗钱宣传。成立反洗钱宣传活动领导小组，统筹领导和安排反洗钱宣传活动，并确定合规审计部具体负责反洗钱工作，从而构建一个较为完善的反洗钱宣传组织体系。同时，我行辖内各营业网点组织工作人员走上街头宣传反洗钱活动，通过设立反洗钱知识咨询台、表演反洗钱宣传小品等形式，向社会公众开展反洗钱知识、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，普及反洗钱知识。

构建反洗钱坚固防线。对自然人客户开户，应要求其以法定身份证名称开户，客户的家庭住址、电话等详细的个人资料要登记备案；企业开户，要对企业的经营性质、资金来源等资料进行专门登记保管，真正做到了解自己的客户。同时，定期组织反洗钱人员深入企业一线，获取企业第一手资料，了解企业经营情况，真正将了解客户贯彻到日常工作中。

总之，通过加强反洗钱知识的学习、扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作及加强反洗钱宣传等举措,增强了我行员工对反洗钱工作的认识,履行了反洗钱法律法规赋予的职责义务, 为维护国家的经济金融安全作出了贡献。

责任编辑：yss

文章来源：http://www.zmdnews.cn/2018/0827/491425.shtml