认真履行反洗钱义务

自2016年底中国人民银行下发了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》后，我公司严格按照上级公司的要求和部署，在人民银行驻马店市中心支行的指导下，认真履行法律规定的反洗钱义务，在保证公司业务稳定发展的同时，有效杜绝了洗钱犯罪的发生。

反洗钱工作概述。建立内控制度体系。我公司的反洗钱工作小组自公司成立时就已按要求设立并及时向当地人民银行报告。我公司反洗钱内控制度建立了以反洗钱专项管理制度为核心，以反洗钱一般管理制度、分项管理制度、业务环节职责及操作要求、其他辅助规定为配套的反洗钱内控制度体系。保存客户证明资料。我公司要求务必保存履行客户身份识别义务所获得的客户身份信息、资料、反映机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料、每笔交易的数据信息、业务凭证账簿等资料。客户身份资料、交易记录自业务关系结束之日起或一次性交易记账之日起至少保存5年。完善反洗钱流程。我公司的反洗钱系统建设与维护由总公司直接负责，根据监管规定、财产保险行业业务运作特点及公司流程，对反洗钱工作流程进行完善。积极开展反洗钱培训。为深入掌握反洗钱基础知识，及时了解反洗钱最新监管动态，我本人及反洗钱小组其他成员均参加并通过了2017年中国金融培训中心组织的反洗钱网络培训、考试，并获得了反洗钱培训合格证。省分公司每年也会以视频连线方式组织全辖反洗钱培训，我公司积极参加并做好反洗钱培训。建立监测机制。在大额、可疑交易分析检测方面，我公司建立了以人工监测为主、信息监测为辅的监测机制，进一步提高了监测工作的准确性和有效性，有效减少了人工操作风险。

加强客户身份识别。我公司依据《洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法（暂行）》，按照客户特点进行客户风险等级划分，并针对高风险客户采取加强客户身份识别措施，对高风险客户进行重点关注和监控。如要求客户补充其他身份资料、回访客户、实地查访等可依法采取的措施。

在今后的反洗钱工作中，我公司将不断完善全流程管控洗钱风险的工作机制，继续加强反洗钱管理工作，在人民银行驻马店市中心支行的指导下，完善机制，细化举措，跟进落实，全力促进我公司反洗钱工作再上新台阶。

责任编辑：yss

文章来源：http://www.zmdnews.cn/2018/1008/497215.shtml