多措并举开展反洗钱工作

反洗钱是金融部门打击经济犯罪的一项社会责任。近年来， 驻马店农商银行认真贯彻上级部门关于反洗钱工作的部署和要求， 切实履行反洗钱法定义务和社会责任， 将反洗钱工作与促进业务合规经营、 防范金融风险有机结合， 多措并举开展反洗钱工作， 为构建和谐稳定的金融环境作出了积极贡献。

健全机制， 明确职责。该行成立了以行长为组长、 副行长及行长助理为副组长、 有关部门负责人和基层网点负责人为成员的反洗钱工作领导小组， 明确反洗钱业务流程和人员岗位职责。按照分级管理的原则， 各营业网点也分别成立了反洗钱工作领导小组。

完善制度， 提供保障。该行相继建立了 《驻马店农商银行大额交易和可疑交易报告制度》 《驻马店客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 等内控制度， 进一步规范大额和可疑支付监督报告等行为， 为反洗钱工作有序合规开展提供了制度保障。

培训学习， 提高素质。该行建立了反洗钱业务培训机制， 通过网上在线学习、 现场集中培训等形式， 加强反洗钱业务培训指导。同时， 该行每年至少开展 4 次业务培训活动， 培训内容包括反洗钱法律法规、 业务操作及反洗钱系统操作等。此外， 该行每年至少组织 1 次反洗钱业务知识考试， 以考促学， 增强学习实效， 为反洗钱工作开展夯实了基础。

多方联动， 深入宣传。该行围绕保护个人身份信息安全、 防范非法集资等举办厅堂微型沙龙、 金融知识小课堂等活动， 普及反洗钱知识。同时，开展乡村大舞台活动和抽奖活动， 向群众发放反洗钱宣传手册、 折页等。去年， 该行开展宣传活动， 接受现场咨询 300余人次， 发放宣传折页 4000多份， 受到了客户及社会公众的广泛好评。

今后， 该行将继续深入贯彻党的十九大精神和各项金融方针政策， 以推动高质量发展为根本要求， 加强反洗钱工作长效机制建设， 努力将反洗钱工作做好、 做专、 做精， 为维护国家经济金融安全和稳定、 驻马店高质量跨越发展提供金融支持， 以优异的成绩为新中国成立70周年献礼。

（驻马店农商银行 宣）

责任编辑：郭永勤

文章来源：http://www.zmdnews.cn/2019/0515/528964.shtml